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So bestimmen Sie Ihre Ziel-Cap-Rate

Die meisten erfahrenen Immobilieninvestoren werden versuchen, eine Mindestkapitalisierungsrate (Cap Rate) für jedes Mietobjekt, das sie kaufen, zu erreichen. In diesem Artikel werden wir uns eingehender damit befassen, was eine Cap-Rate ist, zusammen mit den Faktoren, die Sie berücksichtigen müssen, wenn Sie Ihre ideale Cap-Rate bestimmen und die Berechnungen für jedes Haus durchführen, das Sie sich ansehen.

Was ist eine Cap-Rate?

Vereinfacht ausgedrückt ist eine Kapitalisierungsrate ein Indikator, den Investoren verwenden, um ihre Rendite\u2014oder den ROI (Return on Investment) zu bestimmen, wenn Sie dies vorziehen. Es wird gemessen, indem das realistische Nettoertragspotenzial der Immobilie für ein bestimmtes Jahr prognostiziert wird. Es wird berechnet, indem das Nettobetriebsergebnis durch den Immobilienvermögenswert dividiert wird. Am Ende haben Sie einen Prozentsatz, den Sie verwenden können, um eine Anlageimmobilie mit einer anderen zu vergleichen.

Die meisten erfahrenen Investoren und Barkäufer von Eigenheimen werden eine Zielkapitalisierungsrate im Auge haben. Es kann ein bescheidener Prozentsatz sein oder es könnte aggressiver sein. Die meisten Käufer in der PropertyLark-Netzwerk zielen auf Obergrenzen zwischen 4 und 12 % ab. Ihr Ziel kann von Ihren Märkten, Ihrem Budget, Ihrer Erfahrung und Ihren Gesamteinkommenszielen abhängen. Einige Investoren möchten möglicherweise weniger Immobilien mit höheren Cap-Raten, während andere mehr Immobilien mit niedrigeren Cap-Raten kaufen und ihr Geld durch ein größeres Anlageportfolio verdienen.

Vor- und Nachteile von Cap Rates

Letztendlich ist eine Cap-Rate hilfreich, wenn Sie zwei Immobilien schnell vergleichen möchten. Es ermöglicht Ihnen, relative Werte und Renditen nebeneinander zu betrachten. Wenn Sie sich mehrere Immobilien auf demselben Markt oder mit ähnlichen Kosten ansehen, können Sie die Obergrenzen für beide berechnen und bestimmen, welche die klügere Investition ist.

Obwohl Cap Rates für eine schnelle Analyse nützlich sein können, sollten sie niemals Ihr einziger Indikator für die Stärke einer Immobilieninvestition sein. Schließlich berücksichtigen diese Berechnungen normalerweise nicht jeden einzelnen Faktor. Inflation oder Deflation, Aktienwachstum oder -verlust, zukünftige Cashflows und Zeit gehören zu den Dingen, die Sie nicht immer genau vorhersagen können und die nicht wirklich Teil der eher grundlegenden Cap-Rate-Gleichung sind:

Kapitalisierungsrate = Net Operating Income (NOI) / Aktueller Marktwert

Nettobetriebsergebnis

Dies ist das jährliche Einkommen, das Sie aus dem Mietobjekt erwarten. Das NOI wird einige eigene Berechnungen anstellen. Sie nehmen Ihre voraussichtlichen Mieteinnahmen und ziehen dann die Kosten ab, die für den Besitz und die Verwaltung der Immobilie für das Jahr anfallen (Grundsteuern, Instandhaltung, Hausverwaltungsgebühren usw.).

Aktueller Marktwert

Der aktuelle Marktwert ist ziemlich einfach. Es ist der aktuelle Wert der Immobilie auf der Grundlage aktueller Marktkurse.

Gegenwärtiger Wert vs. Kaufpreis

Einige Anlageexperten werden sagen, dass Sie den aktuellen Marktwert durch Ihren tatsächlichen Kaufpreis ersetzen können. Dies kann ganz am Anfang des Kaufs funktionieren, wenn Sie zwei Immobilien vergleichen, die Sie kaufen möchten. Obergrenzen sollten jedoch jährlich (solange Sie Eigentümer der Immobilie sind) durchgeführt werden, um höhere Betriebskosten, Wertsteigerungen der Immobilie, Mieterhöhungen und andere Faktoren zu berücksichtigen. Sie werden vielleicht feststellen, dass das, was im ersten Jahr eine gute Investition war, im fünften Jahr keine großartige Investition mehr ist, und es könnte an der Zeit sein, weiterzumachen. Noch besser, Sie können sehen, dass die Cap-Rate bei Ihren besten Investitionen Jahr für Jahr steigt.

Offensichtlich gibt es viele Variablen, die in die Berechnung der Kapitalisierungsraten und den Vergleich von Mietobjekten mit anderen einfließen können. Das Ausführen dieser Zahlen ist eine großartige Möglichkeit, Investitionen zu vergleichen, aber es sollte niemals Ihre einzige Entscheidungshilfe sein. Es geht viel mehr darum, eine wichtige Investitionsentscheidung zu treffen und zu entscheiden, welche Immobilien am besten zu kaufen sind.

Der PropertyLark Analytics-Vorteil

Ein Vorteil des Immobilienkaufnetzwerks von PropertyLark besteht darin, dass wir über kundenspezifische Software und erfahrene Investoren in unserem Team verfügen, die Cap Rates berechnen und viele verschiedene Faktoren analysieren. So identifizieren wir hervorragende Anlageobjekte, die wir an unsere qualifizierten Käufer weitergeben. Um mehr über unseren Prozess zu erfahren oder sich als Mitglied des PropertyLark-Einkaufsnetzwerks zu bewerben, kontaktieren Sie uns noch heute.