Cap Rate Property Lark 1500x750

این عکس را دانلود کنید با ویرایشگر آنلاین GIMP ویرایش کنید

چگونه نرخ سقف هدف خود را تعیین کنید

اکثر سرمایه گذاران باتجربه املاک و مستغلات به دنبال دستیابی به حداقل نرخ سرمایه (نرخ سقف) در هر ملک اجاره ای هستند که خریداری می کنند. در این مقاله، به همراه عواملی که باید هنگام تعیین نرخ سقف ایده‌آل خود و انجام محاسبات برای هر خانه‌ای که به آن نگاه می‌کنید، در نظر بگیرید، عمیق‌تر به بررسی نرخ سقف خواهیم پرداخت.

Cap Rate چیست؟

به عبارت ساده تر، نرخ سرمایه شاخصی است که سرمایه گذاران برای کمک به تعیین نرخ بازده\u2014 یا ROI (بازده سرمایه گذاری) خود در صورت تمایل استفاده می کنند. با پیش‌بینی پتانسیل درآمد خالص واقعی ملک برای هر سال مشخص اندازه‌گیری می‌شود. با تقسیم سود خالص عملیاتی بر ارزش دارایی دارایی محاسبه می شود. در پایان، درصدی خواهید داشت که می توانید از آن برای مقایسه یک ملک سرمایه گذاری با دیگری استفاده کنید.

اکثر سرمایه گذاران باتجربه و خریداران خانه نقدی، نرخ سقف هدف را در ذهن دارند. ممکن است درصد کمی باشد یا می تواند تهاجمی تر باشد. اکثر خریداران در شبکه PropertyLark نرخ‌های سقفی بین 4 تا 12 درصد را هدف قرار می‌دهند. هدف شما ممکن است به بازار(ها)، بودجه، تجربه و اهداف کلی درآمد شما بستگی داشته باشد. برخی از سرمایه گذاران ممکن است ملک کمتری با نرخ سقف بالاتر بخواهند در حالی که برخی دیگر ملک های بیشتری را با نرخ سقف پایین تر خریداری می کنند و از طریق یک سبد سرمایه گذاری بزرگتر پول خود را به دست می آورند.

مزایا و معایب نرخ سقف

در نهایت، زمانی که می‌خواهید دو ویژگی را به سرعت مقایسه کنید، نرخ سقف مفید است. این به شما امکان می دهد مقادیر نسبی و نرخ بازده را در کنار یکدیگر مشاهده کنید. اگر به چند ملک در یک بازار یا با هزینه مشابه نگاه می‌کنید، می‌توانید نرخ‌های سقفی را برای هر دو اجرا کنید و تعیین کنید کدام سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌تر است.

اگرچه نرخ های سقفی می توانند برای تجزیه و تحلیل سریع مفید باشند، اما هرگز نباید تنها شاخص شما برای قدرت سرمایه گذاری در املاک و مستغلات باشند. به هر حال، این محاسبات معمولاً تک تک عوامل را در نظر نمی گیرند. تورم یا کاهش تورم، رشد یا زیان سهام، جریان‌های نقدی آتی و زمان از جمله مواردی هستند که همیشه نمی‌توانید دقیقاً آن‌ها را پیش‌بینی کنید و واقعاً بخشی از معادله نسبتاً اساسی نرخ سقف نیستند:

نرخ سرمایه = درآمد عملیاتی خالص (NOI) / ارزش فعلی بازار

درآمد خالص عملیاتی

این درآمد سالانه ای است که انتظار دارید از ملک اجاره ای ایجاد کنید. NOI خودش مقداری محاسبات را انجام خواهد داد. شما درآمد پیش‌بینی‌شده‌تان را از اجاره می‌گیرید و سپس هزینه‌هایی را که برای مالکیت و مدیریت ملک در سال صرف می‌شود (مالیات بر دارایی، نگهداری، هزینه‌های مدیریت املاک و غیره) کسر می‌کنید.

ارزش فعلی بازار

ارزش فعلی بازار بسیار ساده است. این ارزش امروزی ملک بر اساس نرخ های فعلی بازار است.

ارزش فعلی در مقابل قیمت خرید

برخی از کارشناسان سرمایه گذاری خواهند گفت که می توانید ارزش فعلی بازار را با قیمت واقعی خرید خود جایگزین کنید. این ممکن است در همان ابتدای خرید هنگام مقایسه دو ملکی که قصد خرید آن را دارید، کارساز باشد. با این حال، نرخ سقف باید سالانه اجرا شود (تا زمانی که مالک ملک هستید) تا هزینه های عملیاتی بالاتر، افزایش ارزش ملک، افزایش اجاره و سایر عوامل را در نظر بگیرد. ممکن است دریابید که آنچه در سال اول سرمایه گذاری خوبی بود، در سال پنجم سرمایه گذاری خوبی نیست و ممکن است زمان آن رسیده باشد که ادامه دهید. حتی بهتر از آن، ممکن است شاهد افزایش نرخ سقف سال به سال در بهترین سرمایه گذاری های خود باشید.

بدیهی است که متغیرهای زیادی وجود دارد که می تواند در محاسبه نرخ سرمایه و مقایسه یک ملک اجاره ای با ملک دیگر قرار گیرد. اجرای این اعداد راهی عالی برای مقایسه سرمایه گذاری ها است، اما هرگز نباید تنها ابزار تصمیم گیری شما باشد. چیزهای بیشتری به تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری عمده و تصمیم گیری در مورد بهترین املاک برای خرید کمک می کند.

مزیت PropertyLark Analytics

یکی از مزیت‌های شبکه خرید خانه PropertyLark این است که ما نرم‌افزار سفارشی و سرمایه‌گذاران با تجربه در تیم خود داریم که نرخ‌های سقف را محاسبه می‌کنند و بسیاری از عوامل مختلف را تجزیه و تحلیل می‌کنند. به این ترتیب ما دارایی های سرمایه گذاری عالی را که به خریداران واجد شرایط خود منتقل می کنیم، شناسایی می کنیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد فرآیند ما یا درخواست عضویت در شبکه خرید PropertyLark، همین امروز با ما تماس بگیرید.